Историк
![](/avatars/98330.jpg)
На форуме: 13 л 88 д(с 02/06/2011)
Тем: 408 Сообщений: 5015 Флеймы: 394 (7,9%)
Всего отчетов: 1 Массаж: 1 |
|
Гео: Красногорск, Москва
|
|
Цитата:
Банкам разрешили не отдавать деньги клиентов, если непонятен их источник
Начиная со второй половины 2016 года российские банки получат право не отдавать клиентам деньги со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем. Об этом со ссылкой на замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского пишет «Фонтанка».
При этом никакой строгой формы отчетности и обязательного списка документов Центробанк не предусмотрел, поэтому любой банк сможет самостоятельно решать, что именно за документы требовать от клиента.
В настоящее время, как пишет «Фонтанка», к подобной практике уже прибегает Сбербанк, правда, речь идет о снятии сумм более 1,5 миллиона рублей.
http://www.mk.ru/economics/2016/03/30/ba...-istochnik.html
--------------------
|
gorge
Модератор
![](/avatars/5145.jpg)
На форуме: 22 г 22 д(с 06/08/2002)
Тем: 430 Сообщений: 8779 Флеймы: 1570 (18%)
Всего отчетов: 4 Москва и область: 4 |
|
Гео: москва
|
|
на Западе банки не принимают деньги, если нельзя доказать их происхождение, а вот что бы нельзя было снять деньги впервые слышу. Хотя у нас м.б. все что угодно.
|
nobody
![](/avatars/153618.jpg)
На форуме: 10 л 207 д(с 02/02/2014)
Тем: 248 Сообщений: 4102 Флеймы: 164 (4%) |
|
|
|
Пора возвращаться к зарплатам в конверте. А то вдруг что
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
А если я 20 лет копилка под мотрасом,а потом решила в банк отнести? А если кредит? Они тоже будут ждать пока докажу,что деньги лигальные ? Если такое у нас введут, то 80% банков станут банкротоми. У нас даже алкаши и бомжам кредиты выдают.
|
nobody
![](/avatars/153618.jpg)
На форуме: 10 л 207 д(с 02/02/2014)
Тем: 248 Сообщений: 4102 Флеймы: 164 (4%) |
|
|
|
Цитата:
А если я 20 лет копилка под мотрасом,а потом решила в банк отнести?
Я так думаю, что если клиент сам на счет свои деньги положил - то под это не попадает. Выведет без проблем. А если ему вдруг на счет капнет крупненькая сумма извне, и захочет ее вывести - то надо доказать что-то
|
Историк
![](/avatars/98330.jpg)
На форуме: 13 л 88 д(с 02/06/2011)
Тем: 408 Сообщений: 5015 Флеймы: 394 (7,9%)
Всего отчетов: 1 Массаж: 1 |
|
Гео: Красногорск, Москва
|
|
Цитата:
Я так думаю, что если клиент сам на счет свои деньги положил - то под это не попадает.
Зря вы так думаете...
Цитата:
Российские банки получили право присваивать деньги клиентов
...Банки будут обязаны требовать от клиентов обосновать происхождение средств, находящихся на счету, если у банка «возникли сомнения».
А сомнения у банка возникнут, и вот почему. Во-первых, банк рискует лишиться лицензии, если у него не возникнут сомнения. Оно ему надо?
А во-вторых, сомнения — это просто очень выгодно. Потому что пока клиент не доказал законность происхождения денег на счету, банк имеет полное право ему эти деньги не отдавать. Ну типа «заморозить» их, что в переводе с банковского на обычный означает «присвоить», потому что вашими замороженными деньгами банк может распоряжаться в соответствии со «своими уставными целями».
Что вы там говорите? «У меня все деньги законные и все документы на них есть»? Э-э-э, вы это, не спешите. Понимаете, тут весь смысл в том, что не существует никаких нормативных документов в том, что именно является «подтверждающими законность документами» и вообще нигде не прописана процедура проверки законности происхождения средств.
Это всё определяется персональным мнением банковского менеджера, что заблокировал ваш счет и волей его задней ноги. Как он скажет, так и будет.
Вот, например, не отдают вам кровный миллион рублей, что лежит у вас на счету, а вы банку — справку НДФЛ с работы, о том, что у вас оклад три миллиона в год. «Э, нет, говорит вам менеджер банка, ну никак вы не могли с трех миллионов один отложить, этой же суммы человеку вашего уровня доходов даже на шнурки не хватит». Или «А как вы докажете, что ваша справка настоящая, а не купленная? Так что она пусть полежит, пока наша служба безопасности ее проверит. Только у нее уже перед вашей справкой очередь из других справок на проверку, так что до вас очередь аккурат в 2035 году и дойдет».
Что говорите? В суд пойдете? А что, это выход!
Все знают, что Басманный суд не только самый справедливый суд в мире, но еще и рассмотрит ваше дело в самые кратчайшие сроки, безо всех этих многолетних затягиваний дела.
http://shipilov.com/realtime/758-rossijskie-banki-poluchili-pravo-prisvaivat-dengi-klientov.html
--------------------
|
luka bosio
![](/avatars/79491.jpg)
На форуме: 13 л 319 д(с 14/10/2010)
Тем: 50 Сообщений: 3142 Флеймы: 255 (8,1%)
Всего отчетов: 20 Москва и область: 17 Обломинго: 2 Регионы: 1 |
|
|
|
Цитата:
А если я 20 лет копилка под мотрасом,а потом решила в банк отнести? .
Так важен не матрас, а откуда под него деньги попадали. Если в результате многочисленных нарушений Кодекса об административных нарушениях, то вряд ли вам засчитают легальное происхождение этих свалявшихся пятерок.
--------------------
В 3,14зде дверца, а где сердце? |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Так важен не матрас, а откуда под него деньги попадали.
Как откуда накопила) копила,копила и накопила) Пока еще у нас не обязаловка работать официально)
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Эх придется ИП открывать( Сразу 2-х зайцев убью. Ведь еще хотят возобновить статью о тунеядстве.
Сообщение изменил batkovnayana (31/03/2016 22:40:32)
|
Искусствовед
![](/avatars/18715.jpg)
На форуме: 19 л 302 д(с 30/10/2004)Ушел с форума
Тем: 205 Сообщений: 2157 Флеймы: 574 (27%) |
|
Гео: СССР
|
|
![](/images/graemlins/crazy.gif)
--------------------
Россия - дивная страна!
С весьма хуёвым государством.
(с) И.Губерман |
|
Freelance
![](/avatars/13323.gif)
На форуме: 20 л 147 д(с 03/04/2004)
Тем: 260 Сообщений: 10693 Флеймы: 1222 (11%)
Всего отчетов: 9 Регионы: 9 |
|
Гео: мировой океан
|
|
Привет бродягам! Откинулся? Как дышится? ![](/images/graemlins/cool.gif)
|
gorge
Модератор
![](/avatars/5145.jpg)
На форуме: 22 г 22 д(с 06/08/2002)
Тем: 430 Сообщений: 8779 Флеймы: 1570 (18%)
Всего отчетов: 4 Москва и область: 4 |
|
Гео: москва
|
|
Цитата:
Банки не обязаны запрашивать у клиентов информацию об источниках доходов при выдаче крупных вкладов, сообщила пресс-служба ЦБ. Ранее СМИ сообщили, что банки получат такое право этим летом
Банк России опроверг сообщения о том, что банки обязаны будут требовать с клиентов документы, подтверждающие «источник происхождения» денег и имущества для выдачи крупных вкладов.
«Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов», — говорится в комментарии Центрального банка, который поступил в редакцию РБК.
Пресс-служба регулятора указывает, что соответствующая норма предусмотрена федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и соответствует требованиям FATF.
«Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего «противолегализационного» контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения», — говорится в комментарии.
Во вторник, 29 марта, интернет-издание «Фонтанка» сообщило со ссылкой на выступление замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, что «Центробанк летом 2016 года начнет требовать от банков, чтобы те запрашивали у клиентов «источник происхождения» денег».
Издание сообщало, что Банк России обяжет российские банки запрашивать у клиентов информацию об источниках средств при снятии или переводе более 1,5 млн руб.
Подробнее на РБК: http://www.rbc.ru/finances/31/03/2016/56fd4d549a79475c3d27a0be?from=main
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
Пока еще у нас не обязаловка работать официально)
Ну, как бы обязаловка: если работаешь, то будь добр - официально. Т.е. отчисляй взносы в соц. фонды, НДФЛ. По этому налогу и будет вычислен твой "реальный" заработок.
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
Эх придется ИП открывать( Сразу 2-х зайцев убью.
Трех, бл* Сверят данные в декларацией, которая, я уверен, будет "нулевой", еще и неуплаченные налоги заставят заплатить
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
luka bosio
![](/avatars/79491.jpg)
На форуме: 13 л 319 д(с 14/10/2010)
Тем: 50 Сообщений: 3142 Флеймы: 255 (8,1%)
Всего отчетов: 20 Москва и область: 17 Обломинго: 2 Регионы: 1 |
|
|
|
Комментарий толком не проясняет ситуацию: с одной стороны, банки обязаны отдавать деньги со вклада, с другой стороны, они могут требовать объяснения о происхождении средств.
То есть можно игнорировать эти требования банка и забрать все-таки свои деньги, или существуют какие-то санкции за отказ объяснять банку?
По-моему, не существует закона, обязывающего обычного гражданина - не госслужащего отчитываться за свое имущество и расходы.
Хотя, наверное, иезуитски трактуя закон, можно практически любое не зарегистрированное имущество человека объявить бесхозным.
Докажи, что деньги, лежащие дома, да даже в твоем кармане, твои!
Штаны на тебе твои? А доказать сможешь? ![](/images/graemlins/laugh.gif)
Нет - значит, бесхозное имущество. ![](/images/graemlins/confused.gif)
У Собчак, к примеру, нашли дома деньги, изъяли и её заставили доказывать их происхождение. Очень опасный прецедент.
--------------------
В 3,14зде дверца, а где сердце? |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Трех, бл* Сверят данные в декларацией, которая, я уверен, будет "нулевой", еще и неуплаченные налоги заставят заплатить
Да почему нулевой то? Сейчас можно ИПшникам 4500 в месяц или еще меньше зависит от рода деятельности . Не надо никаких кассовых аппаратов и бухгалтера,и даже договор аренды не не обязателен. платишь раз в 3 месяца и все. Ну заплачу налоги))) и буду спать спокойно) И если оборот до 1.500 000 в месяц,то больше никаких отчислений не надо.
Сообщение изменил batkovnayana (01/04/2016 11:08:06)
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
Да почему нулевой то? Сейчас можно ИПшникам 4500 в месяц или еще меньше зависит от рода деятельности . Не надо никаких кассовых аппаратов и бухгалтера,и даже договор аренды не не обязателен. платишь раз в 3 месяца и все. Ну заплачу налоги))) и буду спать спокойно) И если оборот до 1.500 000 в месяц,то больше никаких отчислений не надо.
Вы сейчас все в кучу понамешали.
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Самое простое открыть ИП. и платить копеечные налоги. И ни у кого никаких претензий не будет. Я уже давно хотела ,но как то руки не доходила,а сейчас раз такая песня уже ,придется шевелиться быстрее.
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
Самое простое открыть ИП. и платить копеечные налоги. И ни у кого никаких претензий не будет. Я уже давно хотела ,но как то руки не доходила,а сейчас раз такая песня уже ,придется шевелиться быстрее.
Тогда рекомендую почитать хотя бы азы про системы налогооблажения и уплату взносов. А то, как я понял из предыдущего сообщения, их Вы не имеете.
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
У меня подруга салон открыла и платит 4500 в месяц и минимальный оклад в пенсионный фонд за себя с минимальной з.п. И никаких бухгалтеров, деклараций и взносов и кассовых аппаратов.
|
luka bosio
![](/avatars/79491.jpg)
На форуме: 13 л 319 д(с 14/10/2010)
Тем: 50 Сообщений: 3142 Флеймы: 255 (8,1%)
Всего отчетов: 20 Москва и область: 17 Обломинго: 2 Регионы: 1 |
|
|
|
Цитата:
У меня подруга салон открыла и платит 4500 в месяц и минимальный оклад в пенсионный фонд за себя с минимальной з.п. И никаких бухгалтеров, деклараций и взносов и кассовых аппаратов.
А девочки в ее салоне ничего не платят?
--------------------
В 3,14зде дверца, а где сердце? |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Она себя оформила и все. А если и будет их оформлять то налоги они сами за себя будут платить,а не она. И у нее всего одна девочка пока народу мало, сама стрижет. И кого то оформлять не обязательно,главное себя оформить и все. При ИП она может одна работать и не нанимать никого, платить только за себя.
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
У меня подруга салон открыла и платит 4500 в месяц и минимальный оклад в пенсионный фонд за себя с минимальной з.п. И никаких бухгалтеров, деклараций и взносов и кассовых аппаратов.
Могу только повторится:
Цитата:
Тогда рекомендую почитать хотя бы азы про системы налогооблажения и уплату взносов. А то, как я понял из предыдущего сообщения, их Вы не имеете.
Это поможет понять в каких случаях что выбирается (позволено выбирать), и что платится.
Говоря о Вашей подруге: 4500 (это я так понимаю патент, причем его стоимость будет рассчитываться индивидуально в зависимости от вида деятельности) + ~2000 соц. выплаты = 6500 в месяц, или ок. 80 000 в год.
з.ы. Книгу учета доходов и расходов все равно вести придется
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Говоря о Вашей подруге: 4500 (это я так понимаю патент, причем его стоимость будет рассчитываться индивидуально в зависимости от вида деятельности) + ~2000 соц. выплаты = 6500 в месяц, или ок. 80 000 в год.
По вашему это много?) Это же не в месяц) а в год) Это не большая плата за то,что бы налоговая не цеплялась. И не доставали с вопросами откуда деньги.
Цитата:
з.ы. Книгу учета доходов и расходов все равно вести придется
Нет у нее никакой книги расходов.
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Тогда рекомендую почитать хотя бы азы про системы налогооблажения и уплату взносов. А то, как я понял из предыдущего сообщения, их Вы не имеете.
У меня куча знакомых в разных сферах. Мне все разжуют и в рот положат когда понадобится.
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
По вашему это много?) Это же не в месяц) а в год) Это не большая плата за то,что бы налоговая не цеплялась. И не доставали с вопросами откуда деньги.
Плата за что? Кредит Вам даже с этим патентом не дадут. Чтобы "не цеплялась"? А кто-то сейчас цепляется? Да, имхо, отдавать 80000 за просто так - это много.
Цитата:
Нет у нее никакой книги расходов.
Тогда, когда подругу попросят в налоговой предоставить сей документ, она за*бется еге заполнять.
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
MustDie
![](/avatars/152561.jpg)
На форуме: 10 л 291 д(с 11/11/2013)
Тем: 40 Сообщений: 1997 Флеймы: 136 (6,8%)
Всего отчетов: 35 Москва и область: 32 Обломинго: 3 |
|
|
|
Цитата:
У меня куча знакомых в разных сферах. Мне все разжуют и в рот положат когда понадобится.
Только смотрите, чтобы именно то, что нужно положили. А то ведь некоторые "знакомые" такие, что положат, а потом еще и глотать придется, а у Вас этой услуги, на сколько знаю, нет Лучше обратитесь за помощью на специализированных форумах, или обратитесь за консультацией к профессионалам.
--------------------
Когда я выучил все буквы, и начал говорить, меня послушав, ты крикнула: "так это же записки сумасшедшего, я их уже читала - это скучно"... (с) |
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Плата за что? Кредит Вам даже с этим патентом не дадут. Чтобы "не цеплялась"? А кто-то сейчас цепляется? Да, имхо, отдавать 80000 за просто так - это много.
Почему просто так то? Не просто так,а за то,что бы не цеплялись откуда деньги. А кредиты и без справок и без отчислений дают. Хотя они мне и не нужны.
Я ипотеку замутила без официальной работы) ,что уж про налоги говорить.
Сообщение изменил batkovnayana (01/04/2016 14:47:02)
|
batkovnayana
![](/avatars/160985.jpg)
На форуме: 8 л 242 д(с 30/12/2015)Бан: пожизненно
Тем: 18 Сообщений: 2624 Флеймы: 19 (0,7%) |
|
|
|
Цитата:
Только смотрите, чтобы именно то, что нужно положили. А то ведь некоторые "знакомые" такие, что положат, а потом еще и глотать придется, а у Вас этой услуги, на сколько знаю, нет Лучше обратитесь за помощью на специализированных форумах, или обратитесь за консультацией к профессионалам.
)Не надо путать знакомых и клиентов)))) то,что надо,то и положат)
|
мелкий хулиган
![](/avatars/133699.jpg)
На форуме: 12 л 177 д(с 04/03/2012)
Тем: 28 Сообщений: 1397 Флеймы: 63 (4,5%) |
|
Гео: Великое княжество Московское
|
|
Нынче это не актуально,у большинства населения больше долгов чем денег,а у кого они реально есть найдут где хранить.
--------------------
Если жизнь излишне деловая,функция слабеет половая. |
|